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Temario:

MÓDULO 1. Fundamentos del Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo

• Concepto y definición del Blanqueo de Capitales (BC) y del Financiamiento del Terrorismo (FT).

• Diferencias y similitudes entre BC y FT.

• Etapas del blanqueo de capitales: colocación, estratificación e integración.

• Tipologías y métodos más comunes utilizados en el BC/FT.

• Sectores vulnerables y actividades de mayor riesgo.

• Impacto económico, social y reputacional del BC/FT en los Estados y las instituciones.

• Importancia de la prevención y el enfoque basado en riesgo.

MÓDULO 2. Marco Jurídico Nacional e Internacional de la PBC/FT

• Normativa internacional aplicable:

• Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

• Convenciones internacionales contra el crimen organizado y el terrorismo.

• Marco jurídico regional y cooperación internacional.

• Legislación nacional vigente en materia de PBC/FT.

• Rol de las autoridades supervisoras y de control.

• Obligaciones legales de los sujetos obligados.

• Régimen sancionatorio: infracciones administrativas, civiles y penales.

• Responsabilidad institucional y personal frente al incumplimiento normativo.

MÓDULO 3. Rol del Oficial de Cumplimiento y Gestión del Riesgo

• Perfil, funciones y responsabilidades del Oficial de Cumplimiento.

• Independencia, autoridad y acceso a la información.

• Relación del Oficial de Cumplimiento con la alta gerencia y el órgano de gobierno.

• Enfoque basado en riesgo (EBR): identificación, análisis y mitigación.

• Evaluación del riesgo de clientes, productos, servicios, canales y jurisdicciones.

• Diseño e implementación del Sistema de Prevención de BC/FT.

• Cultura de cumplimiento y capacitación interna.

MÓDULO 4. Sistemas de Monitoreo, Debida Diligencia y Señales de Alerta

• Concepto y tipos de Debida Diligencia:

• Debida Diligencia Simplificada.

• Debida Diligencia Normal.

• Debida Diligencia Reforzada.

• Conocimiento del Cliente (KYC), del Beneficiario Final y del Proveedor.

• Monitoreo continuo de operaciones.

• Uso de herramientas tecnológicas y sistemas automatizados.

• Identificación de señales de alerta y operaciones inusuales.

• Actualización de perfiles transaccionales.

• Documentación y conservación de registros.

MÓDULO 5. Reportes de Operaciones Sospechosas y Auditorías Internas

• Concepto y finalidad del Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

• Criterios para la detección y análisis de operaciones sospechosas.

• Procedimiento interno para la elaboración y envío del ROS.

• Comunicación con la Unidad de Análisis Financiero (UAF).

• Confidencialidad y protección del reportante.

• Auditoría interna del sistema de PBC/FT.

• Evaluación de la efectividad de los controles internos.

• Planes de acción y mejora continua.

MÓDULO 6. Taller de Casos Reales y Simulación de Evaluación UAF

• Análisis de casos reales de BC/FT a nivel nacional e internacional.

• Identificación de tipologías, fallas de control y lecciones aprendidas.

• Simulación de evaluación por parte de la UAF.

• Revisión de expedientes, documentación y procedimientos internos.

• Ejercicio práctico de detección, análisis y reporte de operaciones sospechosas.

• Elaboración de matrices de riesgo y planes de mejora.

• Retroalimentación técnica y conclusiones del proceso.